Методология
Платёжный календарь
Контроль денежных потоков и управление ликвидностью
Как работает платёжный календарь
Инструмент контроля денежных потоков и финансовых обязательств компании.
Платёжный календарь – инструмент для управления финансами компании, который позволяет отслеживать движение денежных средств в компании с привязкой к датам. Он объединяет финансовые обязательства как самой компании, так и контрагентов перед компанией.
Переход от финансового плана к реальному движению денежных средств.
Платёжный календарь – способ превращения плана поступления и выплат денег в факт. Другими словами, это уже не план, но ещё и не факт. Это почти факт.
Гибкость и контроль финансовых потоков
Платёжный календарь не имеет строго определённой формы: он может быть представлен как график притоков и оттоков ДС, как совокупность заявок на расходование и планов поступлений — или в любом другом, удобном для восприятия виде.
Но известно совершенно точно: этот инструмент позволяет планировать и контролировать денежные потоки и, как следствие, позволяет увидеть кассовый разрыв задолго до момента его наступления и управлять ликвидностью компании.
Преимущества
Похожий на ПК инструмент в финансовом планировании — Бюджет движения денежных средств (БДДС), но отличия всё-таки есть:
- Правки вносятся в ПК ежедневно или еженедельно, в БДДС — раз в месяц или квартал.
- В ПК указаны конкретные даты притоков и оттоков ДС, а БДДС не показывает, что происходит по статьям внутри периода. Таким образом, итоги месяца могут выглядеть замечательно, но на конкретную дату денег для выплаты аванса поставщикам может не хватить.
Платёжный календарь позволяет держать под контролем ликвидность компании, всегда в срок отвечать по своим обязательствам, сохраняя репутацию и имидж, а также распоряжаться свободными денежными средствами с наибольшей эффективностью.
Контроль финансов в реальном времени
Покажем, как выстроить систему управления поступлениями, выплатами и финансовыми обязательствами компании.
Расскажем о возможностях автоматизации платёжного календаря и казначейства.